Verificarea Contului (KYC) La MoroSpin
MoroSpin cere verificarea contului (KYC) pentru confirmarea identității, a adresei și a metodei de plată, înainte de a aproba anumite operațiuni sau când apar semnale de risc în cont.
Verificarea devine necesară la prima retragere, la retrageri cu sume mari, după schimbarea datelor personale (nume, adresă), la schimbarea sau adăugarea unei metode de plată și când sistemul detectează neconcordanțe între datele din cont și cele din tranzacții.
Procesul începe din zona de cont, unde încarci fotografii sau scanări ale documentelor; MoroSpin cere imagini clare, color, fără tăieturi, cu toate colțurile vizibile și fără editări.
- Identity (ID/Passport): MoroSpin acceptă carte de identitate sau pașaport. Se încarcă fața și verso pentru cartea de identitate, respectiv pagina cu fotografie și date pentru pașaport. În unele cazuri, MoroSpin cere și un selfie de verificare sau o fotografie tip „selfie” cu documentul, ca să confirme că documentul aparține titularului contului.
- Address proof: MoroSpin cere un document emis pe numele titularului, cu adresa completă, de regulă din ultimele 3 luni. Exemple: factură de utilități (electricitate, gaze, apă, internet), extras de cont bancar sau o notificare oficială emisă de o instituție. MoroSpin respinge documente fără dată, fără nume sau cu adresă incompletă.
- Payment method: Dacă depui sau retragi cu card, MoroSpin cere dovada că ești titularul cardului. De regulă, se trimite o fotografie a cardului cu numele vizibil; se acoperă mijlocul numărului (se lasă vizibile primele 6 și ultimele 4 cifre) și se acoperă codul de securitate. Pentru portofele electronice, Moro